wm视讯新华保险) 发布了第一季度业绩增速大幅增长的业绩预告。受此影响，新华保险 H 股在周一 ( 4 月 24 日 ) 早盘，一度涨超 6%。

　　新华保险的公告称，经公司初步测算，2023 年一季度实现归属于母公司股东的净利润预计同比增加人民币 35.42 亿元至 38.64 亿元，同比增长 110% 至 120%；扣除非经常性损益的归母净利润预计同比增加 35.36 亿元至 38.58 亿元，同比增长约 110% 至 120%。

　　新华保险称，受新准则执行以及资本市场变动影响，本公司 2023 年一季度总投资收益较上年同期增加。wm视讯

　　据公司公告，公司按照新保险合同准则规定追溯调整保险业务相关上年同期对比数据，wm视讯按照新金融工具准则规定选择不追溯调整投资业务相关上年同期对比数据，自今年 1 月 1 日起实施。

　　东吴证券解释称，新准则实施追溯调高同期基数，主要系新旧保险合同准则对折现率使用变化，wm视讯以及新增具有直接参与分红特征的保险合同计量方法降低对净利润的波动。wm视讯

　　其估算，追溯后，公司 Q1 净利润基数由上年同期季报披露的 13.44 亿元提升至 32.20 亿元。

　　东吴还称，新华保险负债端同期基数同业最低， 2023 年轻装上阵。 2022 年实现 NBV 为 24.23 亿元，同比下降 59.5%（ A 股同业降幅 25%，负债端同期基数同业最低，2023 年轻装上阵），wm视讯归因来看： NBV 新单同比小幅下滑 5.5%，但 NBV Margin 同比大幅下滑 7.4 个 pct. 至仅为 5.5%，主要受行业健康险业务低迷和公司人力主动清虚影响，健康险长险首年保费同比大幅下降 52.2%，公司明确 2023 年将长期期缴保费作为独立的指标下发到分支机构，预计 1Q23 公司 NBV 同比增长 5%，全年增速接近 10%。

　　总的来说，东吴称，宏观经济拐点确认，金融板块估值修复演绎从 弱预期 转向 强现实 ， 公司作为保险股预增第一弹，估值业绩共振发令枪响。

　　根据一季报预增公告，东吴上调投资收益预测，预计 2023-25 年归母净利润为 129、 143 和 160 亿元 （原 2023-24 年预测 125 和 137 亿元，并新增 2025 年预测），维持 买入 评级。

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